Allmänt

Independent Fonddoktorn är en global tillväxtmarknadsfond som bygger på de tre modellportföljerna som finns på webbsidan PPMdoktorn.

Fonden investerar nästan enbart i börshandlade fonder (så kallade ETF:er) och vanliga fonder vilket ger en förhållandevis låg risknivå, jämfört med rena aktier. Å andra sidan görs fondvalen i syfte att maximera för långsiktigt sparande, det vill säga större risker tas i valen av ETF:er. Om en ETF eller vanlig fond skall användas beror på marknad och pris. Vi försöker att uppnå maximal avkastning till så låga avgifter som möjligt genom att försöka undvika onödiga fondbyten med höga courtageavgifter som följd.

Fondens investeringsprofil ger alltså stora möjligheter till en mycket bra långsiktig avkastning – den lämpar sig med andra ord för alla typer av långsiktigt sparande av till exempel pensionsmedel eller vanligt månadsspar. Fonden jämförs kontinuerligt med en referensportfölj av ETF:er, som vi strävar efter att ligga så långt över som möjligt.

Eftersom fonden inte strävar efter att följa ett speciellt index så är vi inte bundna till en bestämd geografisk fördelning. Detta gör att vi kan fokusera kraftigt på de länder och områden som vi tror på för tillfället. En annan fördel är att vi snabbt kan byta inriktning om det skulle behövas. Det möjliggörs av att vi mestadels handlar med ETF:er istället för rena aktier eller fonder.

ETF:er är dessutom billigare än vanliga fonder och ger en bredare och bättre riskspridning än enskilda aktier. Det är bland annat förmågan att fokusera och snabbt kunna byta fokus som gör att vi skiljer oss åt från många andra tillväxtmarknads- och BRIC fonder."

Strategi

Fondens strategi är att vara representerad på de marknader som bedöms ha den största tillväxten på lång sikt. Stor vikt läggs på att få en så bra geografisk spridning som möjligt för att på så vis även minska risken något. Så kallad Topdown analys tillämpas: först väljs tillväxtområden ut och därefter studerar man och väljer ut länder inom respektive område. Slutligen väljs rätt ETF:er eller fonder ut. I detta skede görs också en omfattande analys av performance och förvaltare. Långsiktighet är ett viktigt ledord – byten görs endast efter upprepade indikationer eftersom det nästan är omöjligt att pricka toppar och dalar i ett kortare tidsperspektiv.

Omvärldsanalys är med andra ord en viktig del i förvaltningen – mycket arbete läggs på att kontinuerligt vara uppdaterad på olika nyhetsflöden. Det gäller att hitta ”drivkraften” på respektive marknad och göra investeringarna efter det.

Vi försöker i första hand balansera en osäkerhet på marknaden med en större kassa (upp till 20%) - dels för att slippa onödiga byten och avgifter men också för att snabbt kunna handla om ett bra tillfälle uppstår. Möjlighet att placera i räntefonder finns också.

Ledord: Kunskap, Enkelt och Långsiktigt

Övrig information

Faktablad och fondprospekt finns här